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Una investigación en su contra por parte de la Comisión para el Mercado Financiero (CMF) reveló la semana pasada la sucursal chilena de JPMorgan Chase Bank.

Ello, porque la firma ingresó un reclamo de ilegalidad en la Corte de Apelaciones de Santiago en contra del acto administrativo “Acta de Rechazo de Antecedentes” de fecha 17 de febrero de 2022 que emitió el regulador, luego de que le fuera rechazada su solicitud de colaboración compensada del día 1 de ese mismo mes. Lo anterior, tras haber cometido una infracción a la Ley General de Bancos. 

Ello, según afirmaron desde JPMorgan en el escrito del reclamo ingresado, tras haber sido “invitados” por la CMF a tomar el camino de la colaboración compensada. 

“Al proveer los descargos de JPMorgan, la Unidad de Investigación de la CMF dictó el Oficio Reservado UI N°84/2022, teniendo por formulados los descargos e invitando a esta parte a optar por el mecanismo de colaboración contemplado en el artículo 58 del DL 3538”, señala el documento. 

Es por ello que solicitan al tribunal de alzada que se declare admisible su solicitud, declarando ilegal el acto administrativo de la Comisión para el Mercado Financiero, considerando que bajo este esquema la firma puede optar a una reducción de hasta un 80% de la multa que establezca el supervisor. 

“Con el merito de lo expuesto, acoger el presente reclamo de ilegalidad declarando que los actos administrativos recurridos tienen el carácter de ilegal, debiendo declararse en su lugar admisible la solicitud presentada por JP Morgan con el objeto de optar al beneficio de la colaboración contemplado en el artículo 58 del Decreto Ley 3538”, apuntaron. 

La infracción

El 26 de agosto de 2020, JPMorgan se auto denunció a la CMF de haber cometido una infracción al Artículo 84 Nº1 de la Ley General de Bancos, tras haber excedido el límite individual de monto en un crédito. 

A través de una misiva, se informó al regulador financiero que la firma detectó respecto de sus clientes Confuturo Seguros y Corpseguros que el control diario en el límite individual de créditos estaba siendo calculado de manera separada e independiente para cada una de las aseguradoras mencionadas, sin embargo, ambas se habían fusionado con fecha 28 de junio de 2019.

“Como consecuencia de lo anterior, y una vez realizado un análisis retrospectivo, JPMorgan detectó que con fecha 6 de marzo de 2020, 21 de abril de 2020 y 24 de abril de 2020 se realizarán operaciones de derivados de moneda extranjera por un equivalente de crédito de instrumentos derivados, en circunstancias que el límite individual del margen de crédito para dicho tipo de operaciones estaba excedido de forma pasiva debido al precio de mercado de derivados de moneda extranjera celebrados con anterioridad y en cumplimiento del límite legal de créditos”, señalan el documento. 

Según información que la empresa anexó en el escrito del reclamo de ilegalidad, el exceso fue por $ 433 millones, aunque la situación ya habría sido subsanada.